Particuliere beleggers zijn vaak op zoek naar betrouwbare inkomensstromen met bovengemiddeld rendement – doorgaans via hoogrenderende obligaties, dividendgerichte aandelenfondsen of vastgoedfondsen (REITs).
Met de dalende rente op vastrentende beleggingen bieden producten zoals Covered Call ETF's een manier om hogere uitkeringen (gemiddeld 7–10% jaarlijks) te realiseren dan traditionele dividend-ETF's of obligatiefondsen.

Wat zijn Covered Call ETF's precies?

Covered Call ETF's bezitten een gediversifieerde portefeuille van aandelen (bijvoorbeeld Euro Stoxx 50 of S&P 500) en verkopen systematisch callopties op deze aandelen. Deze optiestrategie biedt beleggers:
✅Potentiële rendementen van 7–12%, aanzienlijk hoger dan standaard dividend-ETF's ✅Regelmatige uitkeringen (maandelijks of per kwartaal) uit dividenden en optiepremies ✅Toegang tot geavanceerde optiestrategieën zonder zelf actief te hoeven handelen ✅ Gedeeltelijke neerwaartse bescherming doordat optiepremies als buffer fungeren bij marktdalingen

Hoe werkt een Covered Call-strategie?

Het fonds bezit een mandje aandelen (de onderliggende waarden), doorgaans gekoppeld aan een specifieke aandelenindex of sector (zoals Nasdaq 100, S&P 500 of MSCI World).
Het fonds verkoopt systematisch callopties (Covered Calls) op dezelfde onderliggende waarden, met een uitoefenprijs (strike) iets boven het huidige marktpeil. Het fonds ontvangt hiervoor een optiepremie, die wordt uitgekeerd aan beleggers als extra inkomen.

Wat gebeurt er in de praktijk?

Als de aandelenkoers onder de strike blijft: Het fonds behoudt zowel het aandeel als de ontvangen premie – ideaal voor zijwaartse of licht stijgende markten.
Als de aandelenkoers boven de strike stijgt: Het fonds verkoopt het aandeel tegen de strikeprijs, waardoor de winst bij sterk stijgende markten wordt beperkt.
Kort samengevat:
● In stabiele of licht stijgende markten behouden beleggers zowel de aandelen als de ontvangen premies – wat het totaalrendement verhoogt. ● In sterk stijgende markten leveren beleggers een deel van de koerswinst in, in ruil voor een stabieler en hoger passief inkomen.

Wereldwijde groei van Covered Call ETF's

De afgelopen twee jaar is de groei van Covered Call ETF's sterk versneld: van $44,5 miljard begin 2023 naar $70,7 miljard medio 2024 en inmiddels meer dan $75 miljard medio 2025.
Steeds meer beleggers zoeken naar inkomensstrategieën in een omgeving met lage spaarrentes en volatiele aandelenmarkten.
"Covered Call ETF's zijn de laatste jaren populairder geworden. Volgens gegevens van Morningstar Direct bedraagt het totaal beheerd vermogen in de categorie 'derivative income' nu $70,7 miljard, tegenover $44,5 miljard een jaar eerder."
– Reuters, 8 mei 2024
Hoewel er in de VS ongeveer 50 Covered Call ETF's genoteerd zijn, staat Europa nog aan het begin met slechts ongeveer vijf UCITS-fondsen. Dit wijst op aanzienlijke groeipotentie en de kans op nieuwe productlanceringen. Toch blijven deze ETF's bij veel Europese brokers moeilijk vindbaar of ontoegankelijk.

Covered Call ETF's beleggen via Freedom24

Hoewel Covered Call ETF's in Europa nog relatief nieuw zijn, bieden veel online brokers geen directe toegang tot UCITS-fondsen of plaatsen ze deze onder 'complexe producten'.
Freedom24 biedt daarentegen:
✅Directe toegang tot Europese Covered Call UCITS ETF's ✅Persoonlijke klantenservice voor een soepele beleggingservaring ✅Regelmatige toevoeging van nieuwe producten, zodat beleggers toegang hebben tot de nieuwste instrumenten

Interessante Covered Call ETF's vandaag

Het analyseteam van Freedom24 selecteerde drie van de meest interessante hoog dividend ETF's op basis van huidige marktomstandigheden:

1. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF (JEPQ)

Actief beheerd fonds dat een Covered Call-strategie toepast op de Amerikaanse technologiesector.
● Index: Nasdaq-100 ● Ticker: JEPQ.EU ● ISIN: IE000U9J8HX9 ● Beheerd vermogen: $1,32 miljard ● Dividendrendement (LTM): 10,4%* ● Uitkering: Maandelijks ● Aantal posities: 108 ● Valuta: USD
Ideaal voor: Periodes met zijwaartse of volatiele markten in de tech-sector, waarin optiepremies hoog zijn en de opwaartse potentie beperkt is.

2. JPMorgan Global Equity Premium Income Active UCITS ETF (JEPG)

Actief beheerd fonds dat inkomsten genereert uit een wereldwijd gespreide aandelenportefeuille.
● Index: MSCI World Index (Total Return Net) ● Ticker: JEPG ● ISIN: IE0003UVYC20 ● Beheerd vermogen: $976 miljoen ● Dividendrendement (LTM): 7%* ● Uitkering: Maandelijks ● Aantal posities: 248 ● Valuta: USD
**Ideaal voor: **Brede geografische en sectorale spreiding tijdens macro-economische onzekerheid – een goede keuze voor evenwichtige portefeuilles.

3. Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD)

Passief beheerd fonds met een Covered Call-strategie gericht op de Amerikaanse technologiesector.
● Index: CBOE NASDAQ-100 Buy Write V2 ● Ticker: QYLD ● ISIN: IE00BM8R0J59 ● Beheerd vermogen: $513 miljoen ● Dividendrendement (LTM): 12,1%* ● Uitkering: Maandelijks ● Aantal posities: 73 ● Valuta: USD
Ideaal voor: Beleggers die regelmatig maandelijks dividend wensen zonder afhankelijk te zijn van sterke koersstijgingen.
Deze content bevat affiliate links naar diensten die wij aanbevelen. Dit betekent dat wij een commissie kunnen verdienen als je je via deze links aanmeldt (zonder extra kosten voor jou). Let op: Beleggen brengt altijd het risico van kapitaalverlies met zich mee. Eerdere prestaties of voorspellingen bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. De toegang tot een bepaald beleggingsinstrument is afhankelijk van een geschiktheidstest. Doe je eigen onderzoek voordat je een investering doet. Het is belangrijk om een financieel adviseur te raadplegen voordat je beleggingsbeslissingen neemt.
De aangegeven jaarlijkse rendementen zijn objectieve gegevens afgeleid van de historische prestaties van eerdere uitkeringen per 3 juni 2025. Deze gegevens worden alleen ter informatie verstrekt en garanderen of voorspellen geen toekomstige resultaten.